Waltmann Makelaars & Bedrijfshuisvesting Utrecht - Maliebaan 71

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)

Om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan, is er de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Makelaars zijn volgens deze wet verplicht ongebruikelijke transacties te melden. Wij moeten dus al onze klanten – particulier en zakelijk – identificeren en die identiteit verifiëren. Voor zakelijke klanten moeten we ook de hele bedrijfsstructuur in kaart brengen en achterhalen wie de uiteindelijke belanghebbende achter een organisatie zijn.

Naast het identificeren en verifiëren brengen wij in kaart waar je woont, waar jouw bedrijf gevestigd is en/of waar de belanghebbende wonen. Als je een zakelijke klant bent willen wij weten in welke branche je actief bent en wat je producten en diensten zijn die je aanbiedt. Waarom? Dat alles heeft te maken met het feit dat er landen zijn met een verhoogd risico op witwassen en/of financiering van terrorisme. Maar ook bepaalde branches worden gekenmerkt met een verhoogde kans op witwassen en terrorismefinanciering.

Waarom wordt er gevraagd naar de herkomst van gelden?

Naast het onderzoek naar de identiteit van de betrokken partijen stelt het Wwft de makelaar ook verplicht om een onderzoek uit te voeren naar het risicoprofiel van deze partijen. Want hoe ga je de aankoop financieren? Waar komt het geld vandaan? Zo’n vraag zorgt misschien voor onbegrip bij jou, maar helaas zijn wij het verplicht om te achterhalen wat de herkomst is van het geld waarmee je jouw aankoop gaat financieren. Waarom? Omdat we van de wetgever moeten vaststellen dat je met jouw aankoop geen geld wilt witwassen. Daarnaast moeten we ook cliëntenonderzoek doen naar de andere bij de aan-of verkoop betrokken  partij.

Als we dit in kaart hebben gebracht voldoen wij aan onze verplichting vanuit de Wwft om een cliëntenonderzoek te doen voordat wij een aan- of verkoop laten plaatsvinden.